Политика AML сервиса BitCash.
1. Запрещено использование Сервиса для проведения мошеннических и незаконных операций. Пользуясь услугами Сервиса, Пользователь соглашается с тем, что любая попытка обмена мошеннического или незаконного капитала выявленного в результате AML проверок будет заблокирована до выяснения обстоятельст и будет иметь судебное или уголовное преследование по всей строгости закона.
2. Администрация Сервиса оставляет за собой право предоставлять информацию о подобных платежах правоохранительным органам, администрациям платежных систем, а также жертвам мошеннических действий по первому требованию, если факт мошенничества будет доказан.
3. Пользователь обязан предоставить документы, идентифицирующие личность, в случае подозрения в отмывании грязных (ворованных/краденых) денег.
4 Если Пользователь отказывается проходить идентификацию, денежные средства будут заморожены. Отказаться от идентификации возможно только первый раз, при последующих обменах денежные средства не будут возвращены до идентификации.
5. Пользователь обязуется не нарушать работы Сервиса путём вмешательства в его программную или аппаратную части, а так же путём искажения параметров, передаваемых Сервису.
6. В случае невозможности завершения платежа в автоматическом режиме (отсутствие связи с платежной системой, неполучение подтверждения от платежной системы данных о платеже, нехватке средств, ошибочных реквизитов, указанные Пользователем и т.д.), обмен будет завершен в течении 24 рабочих часов или средства будут возвращены за вычетом комиссии платежной системы.
7. Администрация Сервиса имеет абсолютное право отказать в предоставлении услуг любому клиенту, без объяснения причин.
8. Пользователь обязуется не выполнять на данном сервисе не каких мошеннических действий. В противном случае все денежные средства будут задержаны, до момента полной идентификации отправителя денежных средств.
9. Условия произведения возврата средств остановленных на проверку по итогам AML анализа транзакции:
Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать подробную верификацию отправителя. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии до 5% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.
Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат.
При оформлении возврата средств, после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств.
Процедуры, осуществляемые сервисом BitCash для борьбы с отмыванием денег
Существующие процедуры
Целью процедур противодействия легализации денежных средств, полученных незаконным путем, осуществляемых BitCash, является гарантирование того, что клиенты, участвующие в определенных действиях, идентифицированы по разумному стандарту при минимальном воздействии на законопослушных клиентов. Сервис BitCash позиционирует себя помогающей международным организациям в борьбе с угрозой отмывания денег и финансирования террористических действий по всему миру. С этой целью сервис BitCash внедрила очень сложную электронную систему. Эта система документирует и проверяет идентификационные данные клиента, а также ведет и отслеживает детализированные отчеты по всем сделкам.
Сервис BitCash тщательно отслеживает подозрительные и масштабные действия и транзакции и своевременно сообщает об этих действиях соответствующим органам. Для поддержания целостности систем мониторинга и обеспечения безопасности бизнеса, международная законодательная база обеспечивает юридическую защиту поставщиков такой информации.
Сервис BitCash оставляет за собой право отказаться обработать транзакцию на любой её стадии в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью. Согласно международному законодательству, сервис BitCash не имеет права проинформировать клиента о том, что о его подозрительной деятельности уведомлены соответствующие органы.
Идентификация
В целях исполнения законов по противодействию легализации денежных средств, полученных незаконным путем, сервис BitCash требует, чтобы клиент предоставил два документа, удостоверяющих его личность. Первый документ, который мы требуем — выпущенный правительством юрисдикции клиента идентифицирующий документ с фотографией клиента на нём. Это может быть выпущенный правительством паспорт, водительские права (для стран, где водительские права — первичный документ идентификации), или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа). Так же нужно пройти специальную систему проверик личности на камеру — Решение Sumsub на основе AI автоматизирует процесс верификации личности предотвращая мошенничество, тем самым обеспечивая соответствие действующим правилам политики AML.
Отказ предоставить требуемые документы в срок является основанием для блокировки торгового счета и возврата средств отправителю. На лицевой стороне карты должны быть видны первые шесть и последние четыре цифры, а также имя владельца карты и дата истечения срока действия карты. На задней стороне карты должна быть подпись владельца. Код CVV должен быть скрыт. Образец подписи должен располагаться на специальной полосе для подписи на основании правил платежных систем VISA и Mastercard. Если на карте не указано имя владельца или используется виртуальная карта, то компания требует предоставить скриншот банковского кабинета или выписку с банковского счета, на которых видны одновременно номер карты и имя владельца.
Для изменения телефонного номера, указанного при регистрации клиентского профиля, мы требуем предоставить документ, подтверждающий право владения новым номером (договор с провайдером мобильной связи), и фотографию документа, удостоверяющего личность, который клиент держит рядом со своим лицом. Персональные данные клиента в обоих документах должны совпадать.
Клиенты обязаны предоставлять актуальную идентификационную информацию и незамедлительно сообщать о любых изменениях в ней. Клиент должен своевременно проинформировать сервис об изменении контактной информации или личных данных.
Политика KYT
(Know Your Transaction)
Политика KYT (Знай свою транзакцию) направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует bitcash.cc не по назначению.
Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.
В этом случае Сервис bitcash.cc оставляет за собой полное право:
Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
Удерживать средства Клиента до полного расследования инцидента;
Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;
Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;
Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса, в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.
